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电信网络诈骗套路深，教育君今天带你来避坑！ 只要将银行卡“借”给别人，躺着就能赚大钱。你有被诱惑到吗？ 近年来，“两卡”逐渐成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。部分在校学生由于社会阅历不足、法律意识淡薄，容易被不法分子拉拢、利诱，成为犯罪“工具人”和“帮凶”。 时值《中华人民共和国反电信网络诈骗法》颁布实施一周年之际，教育君搜集了一系列针对未成人学生的高发诈骗类型，请大家拿出小本本记好重点！今天，我们推出第四期——《两卡租售篇》↓ 一、什么是“两卡”？ “两卡”广义上指电话卡和银行卡。如果更加细致地区分，手机卡指的是三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡等；银行卡指的是开办的个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户（如微信、支付宝、云闪付等账户）。 二、“两卡”犯罪活动主要包括哪些？ ☎ 非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡、电话卡、电信线路、短信端口等。 ☎ 非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备，以及具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。 ☎ 非法出售、提供个人信息，用于注册并出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。 三、出售电话卡并协助诈骗分子实施诈骗 案例一 2023年4月，金湾某在校学生王某在网上看到一条收购电话卡的广告，与对方取得联系后将本人电话卡及QQ号以500元出售，后协助诈骗分子拨打诈骗电话实施诈骗，非法获利8000元。 同时，王某介绍其同学张某以同样方式出售电话卡并协助诈骗分子实施诈骗，非法获利3000余元。 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，王某和张某已构成涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，现已依法对其办理刑事强制措施。 案例二 2023年国庆期间，受害人张某的同学陈某称有一个免费领取电话卡的链接，里面分别有一张江苏联通和一张广东移动的电话卡，卡内各有50元话费和150G流量。 张某信以为真，掉入了陈某的圈套，便按照链接申领了两张电话卡并激活使用。2023年11月11日，陈某以联通电话号码使用到期，需要拿去注销为由，骗走了张某的联通电话卡。 陈某拿到电话卡后，使用该卡拨打了10余个涉诈电话。直到派出所将受害人张某挡获，告知其可能涉嫌“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪），张某才恍然大悟，后悔不已。
四、贩卖“两卡”和账号后果很严重！ 01 涉嫌违法犯罪 出租、出借、出售电话卡、银行卡和互联网账号，为他人实施电信网络诈骗犯罪提供便利，将可能因涉嫌“帮信罪”被警方依法刑事拘留。 “帮信罪”是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助犯罪的行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。 “帮信罪”情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 02 纳入信用记录 依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等的功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。 依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261号）文件的规定，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。 也就是说，被惩戒的单位和人员，5年内只能进行现金交易。 03 限制出境 依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。
五、有风险！赶紧自查！ 请身份证有遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在。 如何查询名下到底有几张电话卡？ ☞ 第一步，进入“国务院客户端”小程序，在“便民服务”中点击“更多”；
☞ 第二步，在搜索框中搜索“电话卡一证通查”，并点击“进入”；
☞ 第三步，按要求填写相关信息，再点击“查询”，资料提交成功后，就可以在48小时内收到反馈短信了。
警方提醒 01 保管好自己的电话卡、银行卡、支付宝、微信账号，不要轻易向他人提供，切勿出借、买卖“两卡”！ 02 遇到“两卡”犯罪时，应在第一时间内选择报警，保存手机通话记录和聊天记录，做好自我保护。 03 要提高防范意识，切莫贪图小利，成为犯罪的“帮凶”；一旦发现涉“两卡”犯罪线索，应当立即向公安机关举报；若已实施非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动，必须立即停止，主动投案自首，争取宽大处理。 04 各位家长一定要提高警惕心，未成年人用你的身份证办卡时，一定要问清楚原因、去向，千万不可掉以轻心。
来源：市教育局安保科、国家反诈中心、珠海刑侦
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发表于 2024-1-18 09:57
